Pour qui ?
- Parents qui veulent transmettre à leurs enfants en limitant les droits
- Familles recomposées et couples non mariés
- Propriétaires d'une seconde résidence ou d'un portefeuille immobilier
- Indépendants et dirigeants qui préparent la cession de leur société
Ce que couvre cette assurance
Recensement des biens immobiliers, financiers, assurances et dettes, et de leur régime juridique.
Estimation selon votre Région, votre état civil et vos héritiers, pour mesurer l'enjeu.
Révision des bénéficiaires de vos assurances-vie et groupe pour qu'ils correspondent à vos volontés actuelles.
Combinaison de donations, avec ou sans réserve d'usufruit, et de contrats d'assurance-vie pour transmettre avec souplesse.
Options et extensions
- Assurance succession pour financer les droits
- Donation Cover après une donation non enregistrée
- Pacte successoral avec les enfants
- Structuration via société ou fondation privée
Ce que Dynassur apporte
- Premier diagnostic gratuit et sans engagement de votre situation successorale
- Articulation entre assurances-vie, donations et dispositions notariales
- Travail en réseau avec votre notaire et votre comptable
Bon à savoir
Questions fréquentes
À partir de quel patrimoine la planification est-elle utile ?
Dès qu'il y a un logement et quelques économies. Même des gestes simples, comme vérifier les clauses bénéficiaires, évitent des erreurs coûteuses.
Mon partenaire cohabitant hérite-t-il de moi ?
Le cohabitant légal a des droits limités, le cohabitant de fait aucun. Un testament ou une assurance-vie sont souvent nécessaires.
Quand faut-il un notaire ?
Pour toute donation immobilière, tout testament authentique et tout pacte successoral. Nous préparons le dossier et travaillons avec lui.