Pour qui ?
- Épargnants disposant d'un capital conséquent qu'ils ne souhaitent pas gérer seuls
- Chefs d'entreprise et professions libérales qui ont besoin d'une solution clé en main
- Personnes qui ont vendu un bien ou reçu un héritage
- Investisseurs qui recherchent une diversification internationale et des ETF à frais réduits
Ce que couvre cette assurance
Après analyse de votre situation, un profil de risque est défini et le portefeuille est construit en conséquence, avec des limites d'exposition claires.
Les gestionnaires adaptent la répartition aux conditions de marché et rééquilibrent le portefeuille pour qu'il reste conforme au profil convenu.
Le volume regroupé permet d'accéder à des classes de parts à frais réduits et à des ETF peu accessibles aux particuliers isolés.
Pas de taxe boursière ni de précompte sur les plus-values au rachat, et désignation libre des bénéficiaires.
Vous recevez un relevé périodique détaillant la composition, la performance et les frais du portefeuille.
Options et extensions
- Mandat durable intégrant des critères environnementaux et sociaux
- Rachats partiels programmés pour compléter vos revenus
- Poche branche 21 pour la part de capital à sécuriser
- Couverture décès garantissant les primes versées
- Versements complémentaires libres
Ce que Dynassur apporte
- Nous comparons les mandats de gestion de plusieurs assureurs sur les frais totaux, la composition et la cohérence avec votre profil.
- Nous restons votre interlocuteur unique : vous ne traitez pas directement avec la société de gestion.
- Nous intégrons ce portefeuille dans votre vision patrimoniale globale, crédits et pension compris.
Bon à savoir
Questions fréquentes
Quelle est la différence avec une banque privée ?
Le principe est similaire, mais l'enveloppe assurance-vie supprime la taxe boursière et le précompte sur plus-values, et permet d'organiser la transmission via la clause bénéficiaire.
Puis-je retirer de l'argent en cours de route ?
Oui, des rachats partiels sont possibles à tout moment, sous réserve d'éventuels frais de sortie les premières années et d'un solde minimum à conserver.
Qui prend les décisions d'investissement ?
Les gestionnaires de la compagnie, dans les limites du profil que vous avez validé. Vous ne devez pas suivre les marchés au quotidien, mais vous êtes informé régulièrement.